以案说法
【反诈专栏】包装流水,就能贷款?小心有“诈”!
时间:2024-07-05 来源: 作者: 点击数:
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  • “只要有银行流水就能办理贷款”


    急于申请贷款的你


    如果相信这样的广告说辞


    很可能掉入“洗钱”陷阱


    最终贷款没拿到


    反而因此触犯法律








          近日,青田县检察院就办理了这样一起案件。




         2024年的一天,康某某接到一个“金融平台”的电话,声称可以帮助其办理贷款。电话中,客服以“账户流水太少会影响贷款成功率”为理由,提出只需要康某某配合他们取现转账,包装一下银行流水便可成功办理贷款。




    “我开始也觉得有点奇怪,但因为着急用钱,而且转账取现也不需要我掏钱,简单操作一下就行,所以在客服的劝说下就心动了。”于是,康某某向“金融平台”客服提供了本人名下的2张银行卡,并根据要求进行资金转移等操作。直至银行卡账户被冻结,康某某才幡然醒悟,此时,他的账户内尚有千余元未转移。




         经审查,通过“金融平台”账户汇入和康某某帮忙转移汇出的资金均为涉诈资金。2024年4月,经青田县检察院提起公诉,法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪对康某某判处有期徒刑十个月,缓刑一年二个月,并处罚金人民币3000元。




         相关法条:《中华人民共和国刑法》第312条规定:明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;情节严重的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。


         检察官提醒:电信网络诈骗的手段层出不穷,且方式日趋新颖,令人防不胜防,这种包装“流水”、提高账户资质就能贷款的噱头就是诱骗群众参与违法犯罪,以帮助不法分子转移诈骗资金。




         刷“流水”办贷款不可信,银行卡一旦流入不法分子手中,将成为实施诈骗犯罪的工具,不仅无法获得贷款,还会涉嫌犯罪,切记不要落入不法分子涉及的“洗钱”圈套。







    来源:青田检察微信公众号

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